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“断卡”名单公布,鲤城32人不能刷卡、不能移动支付

  日前,鲤城公安分局公布第二批买卖银行卡或账户的惩戒名单。此次共公布32名人员,或是鲤城籍,或是在鲤城开办的银行卡或手机卡,经公安机关认定,江湖棋牌,他们均存在非法出租、出借、出售、购买个人银行账户、企业对公账户的违法行为,泉州市公安局联合中国人民银行泉州中心支行对其实施惩戒。

惩戒名单

  “断卡”行动开展以来,鲤城公安分局在全区范围内开展严厉打击买卖银行卡、手机卡专项行动,将打击贯穿于核查过程中,能刑拘的一律刑拘,不能处罚的严厉训诫,坚决依法顶格处理。截止目前,共抓获嫌疑人21名,采取刑事强制措施10人,训诫11人。

  据介绍,“实名不实人”的电话卡,不但被犯罪分子用来实施电信诈骗,还会用以实施网络贩毒、网络赌博等犯罪活动。很多“不明真相”的群众,在被开卡中介忽悠后,不惜牺牲自己的信用去办理电话卡、银行卡再进行贩卖,最后被法律惩处或者信用惩戒,有些人甚至终生再难有翻身的机会。

  “断卡”行动,断的是哪些卡?

  在手机卡方面,既包括人们平时所用的三大运营商的手机卡,也包括虚拟运营商的电话卡,同时还包括物联网卡。在银行卡方面,既包括个人银行卡、对公账户及结算卡,又包括非银行支付机构账户,即人们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

  犯罪分子用这些卡来干什么?

  1.为诈骗等犯罪活动贴上“护身符”。在电信诈骗犯罪中,被害人将钱款打进这些“幽灵卡”内,即使警方追查到此账户,由于是购买的银行卡,犯罪分子的真实身份也难以核实。

  2.为洗钱等犯罪行为披上“隐身衣”。此类犯罪中,犯罪分子会先把资金存入其中,再与人勾结以虚构交易方式套取现金,实现资金转移。施展一系列乾坤大挪移后,非法资金就这样被“合法化”。

  具体惩戒措施

  1.信用惩戒:人民银行将相关信息移送金融信用基础数据库,违法违规记录到个人征信报告,将在一定时间内影响相关人员的贷款和信用卡申请;

  2.限制业务:5年内暂停相关单位和个人银行账户非柜面业务,支付账户所有业务。也就是说,相关单位和个人5年内不能使用银行卡在ATM机存取款、不能使用网银、手机银行转账,不能刷卡购物,不能通过购物网站快捷支付,不能注册支付宝账户、不能使用支付宝、微信收发红包、扫码付款;

  3.严管账户:银行和支付机构5年内不得为相关单位和个人新开账户。惩戒期满申请开户的,银行和支付机构将加大审核力度;

  4.法律处分:非法买卖个人银行账户和企业对公账户,除受到上述惩戒外,还可能涉嫌《中华人民共和国刑法》规定的帮助信息网络犯罪活动罪、妨害信用卡管理罪、买卖国家机关证件罪和掩饰、隐瞒犯罪所得罪,甚至构成诈骗罪,可能给个人带来牢狱之灾。

  警方提醒

  买卖、出借对公账户以及银行卡、电话卡等是违法行为,违法违规行为会记录到个人征信报告,影响贷款、办理支付业务,还可能涉嫌犯罪。广大群众应妥善保管好自己的身份证、银行卡、网银U盾等账户存取工具,保护好登录账号和密码等个人信息,对于废弃不用的银行卡应及时办理销户业务,并将卡片磁条毁损,不随意丢弃!要遵守法律法规规定,千万不能因贪图私利触碰法律底线!市民如发现上述违法行为,请及时拨打110向公安机关举报。